物価上昇率や投資利回りをライフプランソフトで設定するコツ

【レベル２ライフプランシミュレーションソフト活用編】

開催日時

2024/11/23(土)12:30開始～14:00終了予定（終了は前後する可能性あり）

会場参加・Zoom参加・録画配信から選べます
当日の受付は、開始20分前からです（会場参加・Zoom参加とも）
参加申込フォームは、このページ下部にあります

録画配信の視聴期間

録画配信で申し込まれた場合、視聴期間は 11/26(火) 0:00～11/30(土) 23:59 です。

勉強会の内容、学びの狙い

物価上昇率や利回りの考え方は、なかなか難しい

ライフプランシミュレーションの際に、次の設定を加味することがあります。

生活費や教育費の物価上昇率
資産運用の利回り
老後受け取る年金が、今の何％になるか

これらをどの数値に設定すればよいのか、慣れないうちは判断が難しいです。
例えば物価上昇率を2%にすると、50年後には家計破たんを起こすケースが増えます。
一方で資産運用の利回りを5%にすると、家計破たんを回避できるケースが増えます。
これら設定は適切なのか、それともやりすぎなのか、十分な根拠を持てないために設定で悩む方も多くいらっしゃいます。

ライフプランシミュレーションソフト開発者が、考え方を解説

そこで今回の勉強会では、これら物価上昇率や利回りをどのように設定すればよいか、その考え方・設定のコツを解説します。

今回は、当勉強会スタッフが開発・提供している「無料で高精度なライフプランシミュレーションソフト Financial Teacher System」を使ってご説明します。
（以下「当ソフト」と書きます）

ライフプランシミュレーションの目的や人生設計に応じて、物価上昇率や利回りを設定することがポイントです。
設定の前提となる考え方を複数ご紹介しますので、自分に合った設定方法をこの機会に学びましょう。

また、物価上昇率や利回りの違いにより、将来のライフプランにどのような変化が生じるかを、当ソフトを操作しながら開発者が自ら実演いたします。
複数ケースを比較して紹介しますので、設定が適切なのかやりすぎなのか、その感覚もつかんでくださいね。

納得感あるライフプランシミュレーションを行おう！

今回の参加者は、FPの方と、一般消費者の方の両方がいらっしゃいます。
どちらの方にも当てはまる説明が大半ですが、一部にFP向けと一般消費者向けとで解説を分けています。それぞれの立場に適した解説も行いますよ。

この勉強会での学びをもとに、さらに納得感あるライフプランシミュレーションを実現しましょう！
皆さまのご参加を、お待ちしています！

勉強会の内容詳細

参加対象者

ライフプランシミュレーションソフトやFP相談にご興味・ご関心をお持ちの方なら、どなたでも参加できます。
（ご職業、ＦＰ資格の有無を問いません）

また、ライフプランシミュレーションソフトFinancial Teacher System のユーザー登録の有無も問わず、参加できます。

その他詳細な案内はこちら

当日の進行

当日の進行は、当勉強会の運営スタッフ・サイト管理人の佐藤が担当します。
FPがお客様、FPの先生という立場で普段は業務をしています。FP6分野に関するコンピュータシステムの開発や、FP事業のサポート、FP人材の育成にも関わっています。
6万人以上が使う無料で高精度なライフプランシミュレーションソフト Financial Teacher System も開発し、フリーソフトとして提供中。

皆様からいただく参加費は、当勉強会の運営費用・このライフプランシミュレーションソフトの開発と運営費、として利用させていただいています。

当ライフプランシミュレーションソフトは、多くのFPの要望を取り入れながら、バージョンアップと開発を続けています。
FP実務とライフプランシミュレーションの両方を熟知した開発者自ら、FP業務に役立つソフトの活用法を、たっぷりご紹介します！

今回利用するライフプランシミュレーションソフト

当勉強会運営スタッフがフリーソフトとして開発・提供している「Financial Teacher System」です。
金融機関で使われるソフト並みに、高精度で信頼できるライフプランシミュレーションを行えます。
さらに、どなたでもFP業務利用であっても、無料で利用使えるのが特長。

説得力と納得感ある提案をお客様に届けられるので、住宅購入、老後年金、保険、投資、家計の見直しなど、さまざまなFP相談現場で使われています。
AFP認定研修、J-FLECの研修、FPが行う消費者向けスクールでも活用されており、2025年11月時点で68000人以上が利用。広く業界で知られているライフプランソフトです。

詳しくは、下記ページでご紹介しています。

ライフプランシミュレーションソフトの活用勉強会で提案力強化も！

入門編勉強会の内容理解を前提としています

詳しくはこちら

今回の勉強会は、入門編「ライフプランシミュレーションソフト基本操作勉強会」の内容を理解している前提で進行します。

今回はその上位の勉強会ですので、入門編の内容は時間の関係で省略しています。
以下に該当される方は、先に入門編勉強会に参加（または録画視聴）すると、今回の勉強会をより深く理解できるようになります。

当ライフプランシミュレーションソフトをまだ使ったことがない、ログイン方法を知らない、機能やメリットを知らない
顧客の収入や支出をソフトに入力し、2～3時間程度でキャッシュフロー表を作成できる自信がない
ライフプランシミュレーションを行って、相談者の課題を分析し、改善提案する方法を知らない
当ソフトの家計プラン複製機能を使ったことがない
相談者の実情を反映し、質と満足度を高めるライフプラン相談のコツを知らない

ただいま、入門編勉強会の録画配信を行っています。
お好きな時に視聴できるので、ぜひご利用ください！

録画配信(アーカイブ配信)はこちら

Zoom参加 / 会場参加 / 録画配信から選べます

この3つの違いについてはこちら（初めて参加の方はお読みください）

Zoom参加

ウェブミーティングソフトZoomを使ってライブ配信します。（後日の録画配信ではありません）
Zoom参加のためのURL等は、開催日の4日前と開催前日に配信する「当日案内メール」でご案内します。
「当日案内メール」についての詳細はこちら。

会場参加

当勉強会スタッフや他の参加者と交流・情報交換でき、みんなで楽しく学べる のが最大のメリットです。
懇親会が行われる場合は、懇親会にも参加できます。FP業務に役立つ情報を得るのに最も優れています。
新型コロナウイルス感染防止のため、3密回避、換気設備の稼働などの対策も行っています。

開催直後5日間の録画配信

開催当日に参加できない方向けに、当日のZoom参加者向け映像を後日に視聴できます。
各回で定められた視聴期間（ページ上部に記載）内なら、何度でも視聴可能です。
視聴のURLは、この視聴期間の初日に、申込時のメールアドレスへお送りします。

録画配信に申し込まれた場合、会場参加・Zoom参加はできません。
その他詳しいご案内は、「開催直後5日間の録画配信」の重要事項のページをご覧ください。

参加費

会場参加・Zoom参加

特別早割 1870円	募集開始から 2週間の申込
通常参加費 2090円	開催1週間前までの申込
直前料金 2310円	開催1週間前を過ぎての申込

開催直後5日間の録画配信

通常参加費 2530円	開催1週間前までの申込
直前料金 2750円	開催1週間前を過ぎての申込

開催報告

日常生活費の変動率（物価上昇率）、資産運用の利回り、年金の支給率の設定項目について、詳しく解説いたしました。

設定する場合には、その背景となる知識を持っていただくことの大切さも、繰り返しお伝えをさせていただきました。

今回は、FPの方以外にも、個人利用者として当ソフトをご利用の方にもご参加いただいておりました。
FPの皆様は、お客様へ納得感あるご説明のご参考に、個人利用者の皆様は、ご自身の将来の資金計画の参考になりましたら幸いです。

参加者のご感想

いただいたご感想を、一部抜粋してご紹介しています。
（個人を特定する記述の削除・要約をしている場合があります）

物価の上昇率や利回りについて、漠然と設定していましたが、今回お話を伺い、根拠をもってお伝えできる安心感をいただきました。
（いつもの設定内容でよかったこともわかり、安心しました）

大変勉強になりました。ありがとうございました。

個人利用者として参加させていただきました。大変参考になる内容で、仰るように一般ではなかなか触れる事がない内容でした。
今後ともよろしくお願い申し上げます。