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高度な保険設計と遺族ライフプランシミュレーションの実践

【レベル4:ライフプランソフト ハイレベル実務応用編】

 

開催日時

録画配信(アーカイブ配信)視聴と申込

2023/8/26(土) 13:30開始〜15:30終了予定(終了は前後する可能性あり)

勉強会の内容、学びの狙い

という方向けの、さらに高度なライフプランソフトの活用勉強会です。


高度な保険シミュレーションを求めるFPが増えている

「レベル3 上手な保険見直し提案をライフプランソフトで実践しよう」の勉強会では、生命保険相談におけるライフプランソフトの活用法と、合理的な保険の提案方法を紹介しました。
この学びで、多くの保険相談に対応することができます。

しかし次のようなケースでは、それでも十分な対応ができず、さらに工夫が求められます。

このように、夫婦生存時と万が一の場合のそれぞれで、異なる人生設計を提案するFPも増えてきています。
(夫婦共働き家庭が増えたことも、一因のように思われます)
みなさんも、このような付加価値の高いFPサービスを届けられるようになりたいと、お考えなのではないでしょうか。

保険相談での、さらに高度な学びが得られます!

そこで今回の勉強会では、上記のように万が一の場合に異なる収入支出でシミュレーションする方法をご紹介します。

それだけなく、下位レベルの勉強会でお伝えしきれなかった次のケースで、どのようにソフトを活用して保険相談にのぞめばよいかも、ご紹介します。

下位レベルの勉強会と同様、開発者自らライフプランソフトを操作して、詳しく分かりやすく説明しますので、ご安心ください。

さらなる保険提案のレベルアップを目指そう!

この勉強会に参加することで、いろいろな事例にも対応できる保険相談スキルを、身につけることができます。
ただし学ぶ内容が高度なため、下位レベルの勉強会に参加(過去の勉強会の録画視聴)して、前提知識を習得していることが望ましいです。

保険のコンサルティング力をさらにアップさせたい!と考える皆様のご参加を、お待ちしています!

 

勉強会の内容詳細

参加対象者

ライフプランソフトやFP相談にご興味・ご関心をお持ちの方なら、どなたでもご参加いただけます。
ファイナンシャルプランナー資格の有無や、現在の職業も問いません。
当ライフプランソフトのユーザー登録の有無や、ソフトの利用経験も問いません。

その他詳細な案内はこちら

前版からの変更点

今回は第2版です。
実務上のポイントをさらに追加し、保険提案が難しいケース事例も追加して、解説します。

当日の進行

当日の進行は、当勉強会の運営スタッフ・サイト管理人の佐藤が担当します。
業務上は、FPがお客様、FPの先生という立場で、FP6分野に関するコンピュータシステムの開発や、FP事業の発展、FP人材の育成にも関わっています。
4万人以上が使う FPのノウハウを結集した無料のライフプランソフト Financial Teacher System も開発し、フリーソフトとして提供中。

皆様からいただく参加費は、当勉強会の運営費用として、またこのライフプランソフトの開発と運営費として利用させていただいています。

当ライフプランソフトは、多くのFPの要望を取り入れながら、バージョンアップと開発を続けています。
FP実務とライフプランシミュレーションの両方を熟知した開発者自ら、FP業務に役立つソフトの活用法を、たっぷりご紹介します!

今回利用するライフプランソフト

当勉強会運営スタッフがフリーソフトとして開発・提供している「Financial Teacher System」です。
どなたでも、FP業務利用であっても、無料で利用できます。
詳しくは、下記ページでご紹介しています。

レベル3 保険のコンサル実務編の内容理解を前提としています

過去の録画配信もあります。詳しくはこちら

今回の勉強会は、下記の勉強会で扱う内容を理解している前提で進行いたします。

  • レベル1入門編
    「ライフプランソフト基本操作勉強会」
  • レベル2実践活用編
    「複雑な収入支出のFP相談に対応できる!ライフプランソフト実践」
  • レベル2実践活用編
    「ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう!」
  • レベル3コンサル実務編
    「上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう」

上記の勉強会でも取り扱わなかった高度な内容を、濃縮してお届けする勉強会となっている点をご了承ください。
当ライフプランソフトを使って、十分に保険の相談、遺族のライフプランシミュレーションのご経験がない場合は、上記の勉強会に参加(または過去の内容の録画視聴)し、前提となるノウハウを習得することをお勧めいたします。
前提ノウハウを先に習得することで、今回の勉強会の内容を十分に吸収できるようになりますよ。

なお、上記勉強会に参加していない方でも、この勉強会に参加は可能です。

以前の開催の様子と、参加者の感想

写真入りでご紹介! 詳しくはこちら

会場の様子と、Zoomでの視聴イメージです。
会場のスクリーンで表示する内容を、Zoom参加の方にも配信しています。

 

必要保証額のグラフが複雑で、シンプルに保険をあてはめられない場合の対処法もお伝えします。
必要保証額のグラフを変化させる方法など、一般的な保険の研修では教わらない、高度な対処法もご紹介いたします。

 

医療保険に関するシミュレーション方法や、夫(妻)が万が一の場合に大きくシミュレーション内容を変更する方法もご紹介します。

 

過去の参加者の感想

今回の勉強会では特に家族が万が一の場合の遺族のシミュレーションの仕方に関心がありました。

バージョンアップで複製できるようになり、世帯主死亡時の配偶者のライフプランも異なる設定で提案できるようになり、また、昨日の勉強会での内部動作のご説明でより理解を深める事ができました。

ありがとうございました。

今回も有意義な研修をありがとうございました。

今回「夫婦生存時」「世帯主に万が一のことがあった場合」「配偶者に万が一のことがあった場合」と3つ独立させてプランを作成してから、合わせるという方法を教えていただき、「これだ」と思いました。


使い方は少し違うのですが、「自分だけの収入で自分だけが暮らす場合」「夫婦の収入を合わせて二人で暮らす場合」「夫だけの収入で夫が自分だけで暮らす場合」「自分だけの収入で夫婦が暮らす場合」「夫だけの収入で夫婦が暮らす場合」など複数作成して総合して判断すればよかったんだなあと感じました。

自分自身のプランがしっくりくるように立てられると、お客様のプランを立てる時にも有効ですね。

・グラフも形が変わるので、顧客に合わせて支払保険料と必要補償額をすり合わせて改善していくが、保険だけで調整すると無理が出てくる可能性がある。


・応用として、収入や支出を調整して必要補償額のグラフを変えていくこともできる。

上記の4つのグラフの変化が面白かった。必要補償額を減らすことができるので、支出減は大きな効果があると思いました。


・理屈ではなく、根拠をお話しすることが大切である。(二つのグラフの対比等)

 

終了後に「FPビジネスが発展する懇親会」も行います

※2019年以前の懇親会の様子です。

【重要】新型コロナウイルスの影響により、懇親会の中止や、飲食を伴わない場所での実施を、当日に判断する場合があります。あらかじめご了承ください。

会場近くのお店で2時間程度、懇親会も行います。自由参加で、参加費は500円〜2000円くらいです。
※新型コロナウイルス感染防止対策も取って、実施をしています。

集客・実務のコツ・顧客に喜ばれる事例など、FPビジネスに関するたくさんの情報交換が行われています!
この懇親会から新しい仕事につながった、資格に合格した、課題が解決した、という方もいます。
勉強会スタッフも、FPビジネスのノウハウを惜しみなく提供しています。もちろん相談料は無料です!

【重要】新型コロナウイルスの影響により、懇親会の中止や、飲食を伴わない場所での実施を、当日に判断する場合があります。あらかじめご了承ください。

 

Zoom参加と会場参加のご案内

この2つの違いについてはこちら(初めて参加の方はお読みください)

Zoom参加

ウェブミーティングソフトZoomを使ってライブ配信します。(後日の録画配信ではありません)
Zoom参加のためのURL等は、開催日の4日前と開催前日に配信する「当日案内メール」でご案内します。
「当日案内メール」についての詳細はこちら

会場参加

当勉強会スタッフや他の参加者と交流・情報交換でき、みんなで楽しく学べる のが最大のメリットです。
懇親会が行われる場合は、懇親会にも参加できます。FP業務に役立つ情報を得るのに最も優れています
新型コロナウイルス感染防止のため、3密回避、換気設備の稼働などの対策も行っています。

持ち物(会場参加の場合)

インターネット環境は用意されていません。必要な方は、各自でご用意ください。

開催直後5日間の録画配信も選べます

開催当日に参加できない方向けに、当日のZoom参加者向け映像を、8/29(火) 0:00〜9/2(土) 23:59 に配信します。
この視聴期間内なら、何度でも視聴可能です。
視聴のURLは、この視聴期間の初日に、申込時のメールアドレスへお送りします。

録画配信に申し込まれた場合、会場参加・Zoom参加はできません。
その他詳しいご案内は、「開催直後5日間の録画配信」の重要事項 のページをご覧ください。

 

参加費

多くの方が参加しやすくなるよう、2023年9月以降は参加費をお安くしています!
早く申し込むほど、割引が適用されます。

会場参加・Zoom参加


特別早割
2310円
募集開始から
2週間の申込
通常参加費
2640円
開催1週間前
までの申込
直前料金
2970円
開催1週間前を
過ぎての申込

開催直後5日間の録画配信


通常参加費
3080円
開催1週間前
までの申込
直前料金
3410円
開催1週間前を
過ぎての申込

 

開催報告

少々高度な保険の内容でしたが、生命保険、医療保険のさまざまな相談に対応できるノウハウを、おとどけいたしました。

万が一のことがあっても、なくても、どちらも安心家計を築いていくためのアドバイスが、FPには求められます。
ライフプランソフトを相談で活用いただき、様々な顧客の不安を解消できるよう、研鑽を積んでいきましょう!

ソフトの標準機能にないことであっても、すでにある機能を組み合わせて実現できることはたくさんある、ということも知るきっかけになってもらえたら幸いです。

終了後の懇親会では、介護に備えたプランニングや、老後資金対策について意見交換が行われました。
高齢社会となった今、様々な課題をしっかり乗り越える知恵がFPには求めることと再認識する懇親会となりました。

参加者のご感想

頂いたご感想を、一部抜粋してご紹介しています。
(個人を特定する記述の削除・要約をしている場合があります)

Finantial Teacherを用いて、必要保障額を算出し、改善策を提案するための勉強会でした。

保険の支払いが厳しいご家庭の例がよくネットに載っていますが、払い済み保険の活用、毎月の生活費用を下げれば必要保障額を下げられること、など

FPが実際に相談に乗るときに、相談者の身に立って現実的な提案を出来るための引き出しをたくさん提示いただいたことに感謝しております。

 

私は理工系出身ですから、毎月の生活費を下げれば保障額のグラフが反時計回りに下がることはすぐに理解できました。エクセルの入力状況を思い浮かべることができました。

ただ、これは一般的には難しいことなのですね。そう思って説明できるようにしたいです。

 

きわめて実践的なノウハウを、このようなリーズナブルな価格で教えていただけることに感謝しております。

今後もよろしくお願いします。

 

 

 

 

 

今後開催の勉強会(Zoom参加も可)

FP実務力を高め、FP事業の発展させたいみなさん、ぜひご参加ください!

  • 7/28(日) Excelで作る! 税・社会保険・医療介護費も考慮した老後キャッシュフロー表
  • 8/31(土) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
  • 8/31(土) FP相談力を身につける相談事例トレーニング 第2弾


※過去に開催の録画配信(アーカイブ配信)も視聴できます!

 

FPのスキルアップ・FPビジネスの発展・FP同士の情報交換に!


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