FPスキル実践活用勉強会
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家計シミュレーションソフトで家計と保険の見直しをやってみよう

開催日時

2018/10/21(日) 10:30開始〜13:00終了予定

勉強会の目的、内容

一人一人の将来の家計を予測したうえで、適切な保険に加入するためのノウハウを、分かりやすく学んでいきます。
保険の専門家のノウハウも取り入れて、家計改善と保険の見直しができることを目指す内容です!
自分自身の保険見直しで役立つのはもちろん、知人やお客様の保険の見直しにも役立つので、ファイナンシャルプランナーとしてのスキルも高められますよ。


適した保険に加入することは、簡単なようで難しいものです。
雑誌やテレビで得られる情報が、必ずしも自分に適した考え方であるとも限りません。
不必要に保険に加入すると毎月の保険料が高くなり、生活を圧迫します。一方で保険への加入が不十分だと、万が一の家族の死亡やケガの場合に、以後の生活資金に余裕がなくなり苦しい思いをすることになります。
さらに、保険にもさまざまな種類があって複雑化しており、どの保険が自分に適しているのかも判断しにくくなっています。

このような難しさがありますが、一人一人の家計を適切に考慮して保険に加入できれば、必要最小限のコストで十分な備えを確保できます。
また、保険料が生活を圧迫することもなくなり、遺族も資金面で安定した生活を送ることができます。

そこで今回の勉強会では、家計改善と保険見直しを両立させながら、過不足のない適した保険を選ぶ方法を学びます。
世間の平均で判断するのではなく、ネット上のありふれた情報で判断するのでもなく、一人一人の家計状況に応じて、適切な保険を見積もる方法を、ご紹介します。

それを実現する方法として、誰でも無料で行える家計分析&シミュレーションソフト(ライフプランニングソフト)を使います。
勉強会の会場で、このソフトを使った家計改善と保険見直しを行う手順を、プロジェクターで投影します。
ソフトをまだ利用したことのない方にも、分かりやすくご説明していきます。

保険相談の専門家も行っている方法なので、皆さんもその通りにまねをしていただければ、保険の専門家のノウハウを取り入れて、効果の高い家計改善と保険見直しを自分でできるようになります
そのノウハウを、この勉強会で身につけましょう!

皆様のご参加を、お待ちしています!

 

開催内容に関する補足・詳細

今回利用する家計分析&シミュレーションソフト(ライフプランソフト)

どんなソフト?

当勉強会運営スタッフがフリーソフトとして開発・提供している「Financial Teacher System」というソフトで、どなたでも無料で利用できます

今後何十年にもわたって収入、支出、貯金残高をシミュレーションし、将来に家計破綻にならないか(貯蓄が底を尽きないか)を把握できます。
将来の年収、賃貸・持ち家などの住まい費用、住宅ローン、子供の教育費、毎月の家計支出、老後の年金、生命保険や個人年金、資産運用や確定拠出年金、不測の出費など、多岐にわたって考慮して、将来の家計を予測できます。

家計分析結果をまとめた詳しいレポートも自動で作成してくれます。
キャッシュフロー表も、自動で作ってくれます。

一人一人の家計事情を的確に考慮できる

世間の平均収入・平均支出を当てはめるばかりではなく、一人一人の収入と支出を細かく反映した高精度なシミュレーションを行えるのが特徴です。
そのため、次のようなお金の相談現場でも活用されています。

今のまま行けば将来どうなるのかをチェックできますし、今後もし●●したらどれくらい家計が改善するのか、ということも確認できる優れたソフトです。

多くの人たちにご利用いただいています

自分の家計改善を目的とした個人利用の方が、6000人以上利用しています。
FP相談を効率よくこなせ、かつ相談の質と満足度も高められることから、6000人以上のFPの方も利用しています。

フリーソフトなので、どなたでも無料でご利用いただけます。FP業務利用であっても無料です。
FPの方からいただいた機能追加、利便性向上のご要望を、次々と取り入れており、多くのFPのノウハウが詰まったソフトです。
どうぞお気軽にご利用ください。

 

当日の具体的な流れ

当ライフプランソフトを実際に操作して家計分析・保険の見直しを行う様子を皆様にご覧いただきながら、次の流れに沿って進めていきます。

問題の解決案を考えるところでは、個人ワークとグループワークを混ぜながら、楽しく進めていきます。
最終的には、参加された皆さんが、効果的な保険見直しを実践できることを目指します。

過去の開催の様子

ライフプランソフトを活用して顧客の家計分析と課題解決の様子を、プロジェクターで投影してご紹介します。

グループワークでは、参加者同士でノウハウを共有しながら、様々な課題解決案を考えていきます。

参加対象者

家計と保険の見直しにご興味・ご関心をお持ちの方なら、どなたでもご参加いただけます。
ファイナンシャルプランナーの資格の有無も、問いません。
金融ビジネス関係者・ファイナンシャルプランナーの方でもご参加いただけます。

※参加に当たり、当ライフプランソフトのユーザー登録の有無は問いません。他のライフプランソフトをご利用の方も、ご参加いただけます。

勉強会終了後、ミニ交流会あり

終了後30分ほど、同じ会場で引き続き、任意参加のミニ交流会があります。
飲食の提供はありませんが、追加料金も発生しません。
参加者同士でマネーに関する情報交換ができ、当勉強会運営スタッフ、ライフプランソフト開発者と直接お話もできますので、ざっくばらんに楽しみましょう!

 

開催場所、参加費等

開催場所

アカデミー湯島 5階
住所:東京都文京区湯島2-28-24
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前回と異なる場所で開催することがあります。お間違えないよう、ご確認をお願いいたします。

アクセス

ご注意

 

参加費

2000円
参加費は会場で集めます。事前振込み等は不要です。
※途中参加、途中退室の場合も、同額となります。

持ち物

特にありませんが、ノートや筆記用具はあった方がよいです。
今回の勉強会で役立つと思う書籍や資料を、持参いただいてもかまいません。

事前に当ライフプランソフトの利用登録を済ませたうえで(無料です)、パソコンやスマートフォンを持ち込み、説明を聞きながら実際にソフトを操作していただくこともできます。
会場ではインターネット環境は用意されておりませんので、通信環境が必要な方は各自でご用意をお願いします。

その他

勉強会参加に関するQ&A

当日の進行

当日の進行は、当勉強会の運営スタッフ・サイト管理人の佐藤が担当します。
業務上は、FPがお客様、FPの先生という立場で、FP6分野に関するコンピュータシステムの開発や、FPの教育・育成にも関わっています。
FP3級〜1級の問題も全て自ら解いて、FP試験の最新動向をつかみ、資格取得の支援に役立てています。

参加費は、当勉強会の運営費用として、また「FPのノウハウを結集した、無料のライフプランソフト Financial Teacher System」の開発とシステム運営費として利用させていただいています。

当勉強会運営側の事情で開催日時、場所が変更になったり、やむを得ない事情で開催が中止となる場合がございます。予めご了承ください。
開催内容に変更がある場合には、参加申込者にはメールでご連絡します。
その他、ブログやメールマガジンでもご連絡差し上げます。

 

開催報告

ライフプランソフトを使った保険の見直し方法を、順を追ってご紹介していきました。
保険の見直しの前に、将来の家計に問題がないかを先にチェックすることの大切さや、家計に問題があった場合の見直し方法と注意点、などをお伝えしました。

このソフトを使うと、複雑なキャッシュフロー表を簡単に作れることに驚かれた方もいらっしゃいましたね。
手数がかかる金融計算はコンピュータに任せればよく、お金の課題の解決自体にFPが注力できる環境を作ることできます。
このソフトも活用しながら、FP業務を効率よく行っていただければと思います。

ソフトを使った老後年金の見積もり方法や、住まい費用の見積もり方法など、保険以外でもご質問を多くいただきました。
保険以外のテーマで、ソフトを使ったFP業務についてご紹介する機会を、今後にご用意したいと思っています。

 

 

 


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