家計シミュレーションソフトで家計と保険の見直しをやってみよう

開催日時

2018/10/21（日) 10:30開始～13:00終了予定

開始20分前から入室できます。それまでは会場に入ることができません。
開始時刻は、前回と同じとは限りませんので、改めてご確認をお願いいたします。
遅れて参加の場合は、直接会場のドアを開けてご入室ください。

勉強会の目的、内容

一人一人の将来の家計を予測したうえで、適切な保険に加入するためのノウハウを、分かりやすく学んでいきます。
保険の専門家のノウハウも取り入れて、家計改善と保険の見直しができることを目指す内容です！
自分自身の保険見直しで役立つのはもちろん、知人やお客様の保険の見直しにも役立つので、ファイナンシャルプランナーとしてのスキルも高められますよ。

適した保険に加入することは、簡単なようで難しいものです。
雑誌やテレビで得られる情報が、必ずしも自分に適した考え方であるとも限りません。
不必要に保険に加入すると毎月の保険料が高くなり、生活を圧迫します。一方で保険への加入が不十分だと、万が一の家族の死亡やケガの場合に、以後の生活資金に余裕がなくなり苦しい思いをすることになります。
さらに、保険にもさまざまな種類があって複雑化しており、どの保険が自分に適しているのかも判断しにくくなっています。

このような難しさがありますが、一人一人の家計を適切に考慮して保険に加入できれば、必要最小限のコストで十分な備えを確保できます。
また、保険料が生活を圧迫することもなくなり、遺族も資金面で安定した生活を送ることができます。

そこで今回の勉強会では、家計改善と保険見直しを両立させながら、過不足のない適した保険を選ぶ方法を学びます。
世間の平均で判断するのではなく、ネット上のありふれた情報で判断するのでもなく、一人一人の家計状況に応じて、適切な保険を見積もる方法を、ご紹介します。

それを実現する方法として、誰でも無料で行える家計分析＆シミュレーションソフト（ライフプランニングソフト）を使います。
勉強会の会場で、このソフトを使った家計改善と保険見直しを行う手順を、プロジェクターで投影します。
ソフトをまだ利用したことのない方にも、分かりやすくご説明していきます。

保険相談の専門家も行っている方法なので、皆さんもその通りにまねをしていただければ、保険の専門家のノウハウを取り入れて、効果の高い家計改善と保険見直しを自分でできるようになります。
そのノウハウを、この勉強会で身につけましょう！

皆様のご参加を、お待ちしています！

開催内容に関する補足・詳細

今回利用する家計分析＆シミュレーションソフト（ライフプランソフト）

当勉強会運営スタッフがフリーソフトとして開発・提供している「Financial Teacher System」です。
どなたでも、FP業務利用であっても、無料で利用できます。
詳しくは、下記ページでご紹介しています。

ライフプランシミュレーションソフトの活用勉強会で提案力強化も！

当日の具体的な流れ

当ライフプランソフトを実際に操作して家計分析・保険の見直しを行う様子を皆様にご覧いただきながら、次の流れに沿って進めていきます。

このソフトの基本的な使い方を知る
現在の収入と支出、将来予定される収入と支出をソフトに入力して、家計の問題点と保険の過不足を分析する
家計と保険の問題点を解決する方法を考える
その解決案で、本当に問題が解消したかを確認する

問題の解決案を考えるところでは、個人ワークとグループワークを混ぜながら、楽しく進めていきます。
最終的には、参加された皆さんが、効果的な保険見直しを実践できることを目指します。

過去の開催の様子

ライフプランソフトを活用して顧客の家計分析と課題解決の様子を、プロジェクターで投影してご紹介します。

グループワークでは、参加者同士でノウハウを共有しながら、様々な課題解決案を考えていきます。

参加対象者

家計と保険の見直しにご興味・ご関心をお持ちの方なら、どなたでもご参加いただけます。
ファイナンシャルプランナーの資格の有無も、問いません。
金融ビジネス関係者・ファイナンシャルプランナーの方でもご参加いただけます。

※参加に当たり、当ライフプランソフトのユーザー登録の有無は問いません。他のライフプランソフトをご利用の方も、ご参加いただけます。

勉強会終了後、ミニ交流会あり

終了後30分ほど、同じ会場で引き続き、任意参加のミニ交流会があります。
飲食の提供はありませんが、追加料金も発生しません。
参加者同士でマネーに関する情報交換ができ、当勉強会運営スタッフ、ライフプランソフト開発者と直接お話もできますので、ざっくばらんに楽しみましょう！

開催場所、参加費等

開催場所

アカデミー湯島 5階
住所：東京都文京区湯島2-28-24
この地図をGoogleマップで開く

前回と異なる場所で開催することがあります。お間違えないようご確認下さい。

アクセス

東京メトロ丸の内線本郷三丁目駅から徒歩9分
この駅まで、池袋駅から4駅(8分)、東京駅から4駅(7分)です。
都営大江戸線本郷三丁目駅から徒歩8分
この駅まで、新宿西口駅から7駅(14分)です。
東京メトロ千代田線湯島駅から徒歩4分
この駅まで、表参道駅から9駅(18分)、北千住駅から5駅(11分)です。

ご注意

大通りから路地に入った場所にあります。事前に地図を印刷して持参されることをお勧めします。
入り口は建物東側で、東側の道路に面した場所にあります。地図上では、入り口が分かりにくいので、ご注意ください。
湯島小学校と同じ建物内にありますが、小学校内に立ち入らないようお願いします。

参加費

2000円
参加費は会場で集めます。事前振込み等は不要です。
※途中参加、途中退室の場合も、同額となります。

持ち物

特にありませんが、ノートや筆記用具はあった方がよいです。
今回の勉強会で役立つと思う書籍や資料を、持参いただいてもかまいません。

事前に当ライフプランソフトの利用登録を済ませたうえで（無料です）、パソコンやスマートフォンを持ち込み、説明を聞きながら実際にソフトを操作していただくこともできます。
会場ではインターネット環境は用意されておりませんので、通信環境が必要な方は各自でご用意をお願いします。

その他

当日の進行

当日の進行は、当勉強会の運営スタッフ・サイト管理人の佐藤が担当します。
業務上は、FPがお客様、FPの先生という立場で、FP6分野に関するコンピュータシステムの開発や、FPの教育・育成にも関わっています。
FP3級～1級の問題も全て自ら解いて、FP試験の最新動向をつかみ、資格取得の支援に役立てています。

参加費は、当勉強会の運営費用として、また無料で高精度なライフプランシミュレーションソフト Financial Teacher System の開発とシステム運営費として利用させていただいています。

開催報告

ライフプランソフトを使った保険の見直し方法を、順を追ってご紹介していきました。
保険の見直しの前に、将来の家計に問題がないかを先にチェックすることの大切さや、家計に問題があった場合の見直し方法と注意点、などをお伝えしました。

このソフトを使うと、複雑なキャッシュフロー表を簡単に作れることに驚かれた方もいらっしゃいましたね。
手数がかかる金融計算はコンピュータに任せればよく、お金の課題の解決自体にFPが注力できる環境を作ることできます。
このソフトも活用しながら、FP業務を効率よく行っていただければと思います。

ソフトを使った老後年金の見積もり方法や、住まい費用の見積もり方法など、保険以外でもご質問を多くいただきました。
保険以外のテーマで、ソフトを使ったFP業務についてご紹介する機会を、今後にご用意したいと思っています。