保険の見直しFP相談やってみよう（自分と家族の保障で板挟み編）

開催日時

2018/1/14（日) 15:30開始～17:00終了予定

開始20分前から入室できます。それまでは会場に入ることができません。
遅れて参加の場合は、直接会場のドアを開けてご入室ください。

勉強会の目的、内容

今回は、保険見直しをテーマとした家計診断（FP相談シミュレーション）です。
皆さんがこのテーマで相談を受けたとして、FPとしてどのようにアドバイスするかを、事例を使って考えていただきます。

保険の見直しは、FPとして定番のテーマですね。
保険見直しにおけるメリットやデメリットを、顧客の意向に沿ってどのように伝えていくかも、体験しながら学んでいきます。

今回の講師は、FPとしてこのテーマでの相談業務経験がある、町田萌様にご担当いただきます。

当日扱う事例

相談者は、老後生活費が不足することに不安を持っている
そのため、保険料を減らし、貯蓄を増やすことを希望している
しかし、働けなくなった家族の保障のために加入した保険なので、解約すると家族の保障がなくなってしまう
保険を見直したいが、自分の家計と家族の保障とのバランスで、相談者は悩んでいる

以上は概略であり、勉強会の中でさらに詳しい家計状況をお伝えします。

この事例から何を学べるか

自分の家計のためには保険は解約したほうが良い、しかし家族の保障のためには保険は必要、保険以外の費用は生活の必要性から削減しにくい、という板挟みの状況にある方から、保険の見直しを依頼されるという相談事例です。

この事例を題材にして、

家計と保障とのバランスをどうとるか
残す保険、解約する保険をどのように選定するか
相談者の意向をどのようにくみとり、どのように話を組み立てるか

という観点で、アドバイス・提案に役立つノウハウを学びます。
保険の見直し相談を体験しながら、FPとしての実践力を高めていきましょう！

当日の流れ

当日は、次の流れで進めていきます。

まずは各自で、相談事例の問題文を読み、FPとしてのアドバイスを考えます。
グループワークで、各自が考えた内容を発表し、グループ内でディスカッション。
グループごとに、アドバイス内容をまとめます。
グループごとに発表し、最後に全体で共有。
講師FP・スタッフからも、相談のポイントと、発表内容に対する評価をお伝えします。
今回の事例に対する模範解答を、ファイナンシャルプランナーである講師から発表します。
全体を通して、質疑応答や情報交換も行いながら進めます。

これは、FP業界で「相談シミュレーション」と呼ばれている学習形態です。

皆様のご参加をお待ちしています！

グループディスカッションでは、他の参加者の解決法やノウハウにも触れることができます。
FP知識を、周りの人の課題解決に役立て、FPらしいアドバイスができる実践力を高めましょう！

皆様のご参加をお待ちしています！

開催内容に関する補足

本日の講師のご紹介

FPサテライト町田萌様

大学在学時より外資系損害保険会社、eラーニング専門企業に勤務。
卒業後、税理士法人に勤務を経て、FP事務所を開業。独立までにAFPの他、日商簿記2級、証券外務員一種、損害保険募集人、宅地建物取引士等の資格を取得。
現在は、相談業務、Webメディアの執筆、FP資格対策講座の講師等、幅広く活動を行なっている。また、税理士法人勤務の経験から、中小企業向けの経理業務支援なども行っている。
金融商品を取り扱わず、お客様の立場に立った中立な相談、幅広い分野からの問題解決をモットーとしている。

ホームページ：　https://fpsatellite.com/

以前の開催の様子

終了後に「FPビジネスが発展する懇親会」も行います

※2019年以前の懇親会の様子です。

【重要】新型コロナウイルスの影響により、懇親会の中止や、飲食を伴わない場所での実施を、当日に判断する場合があります。あらかじめご了承ください。

会場近くのお店で2時間程度、懇親会も行います。自由参加で、参加費は500円～2000円くらいです。
※新型コロナウイルス感染防止対策も取って、実施をしています。

集客・売上アップ・顧客満足度向上など、FPビジネスに関するたくさんの情報交換が行われています！
この懇親会から新しい仕事につながった、資格に合格した、課題が解決した、という方もいます。
勉強会スタッフも、FPビジネスのノウハウを惜しみなく提供しています。もちろん相談料は無料です！

参加対象者

どなたでもご参加いただけます。
FP（ファイナンシャルプランナー）の資格をお持ちでない方でもご参加いただけます。

開催場所、参加費等

参加費

1000円
参加費は会場で集めます。事前振込み等は不要です。
※途中参加、途中退室の場合も、同額となります。

持ち物

特にありませんが、ノート、筆記用具、電卓はあった方がよいです。
今回の勉強会で役立つと思う書籍や資料を、持参いただいてもかまいません。

その他

当日の進行

当日の進行は、当勉強会の運営スタッフ・サイト管理人の佐藤が担当します。
業務上は、FPがお客様、FPの先生という立場で、FP6分野に関するコンピュータシステムの開発や、FPの教育・育成にも関わっています。
FP3級～1級の問題も全て自ら解いて、FP試験の最新動向をつかみ、資格取得の支援に役立てています。

参加費は、当勉強会の運営費用として、また「FPのノウハウを結集した、無料のライフプランソフト Financial Teacher System」の開発とシステム運営費として利用させていただいています。

開催報告

保険に関する相談事例をもとに、相談者の悩みを解決するためにどのような解決法があるか、どのように提案のお話をするか、について考えていくという内容で進めました。
今回は、このテーマで相談実績のあるFPの町田様に講師をお願いしました。
実際の経験に基づく内容は、深みが出るものだなあと、あらためて思いました。

グループワークでは、参加されたいろいろな方の提案内容、解決方法にも触れることができたのではないでしょうか。
ある課題を解決するにも、複数の解決法が見つかることもあります。
相談者にとってはどれが最も望ましいのかを考える経験を積むことで、お金の専門知識を人々の幸せに変えていく力になることでしょう。

終了後に、講師を交えての懇親会も行いました。
どのようにしてFPのキャリアを積んでいくか、さまざまあるFP業務をどのようにこなしていくか、移住を希望される方にどのような支援ができるか・問題点とその解決法は何か、といった話題が出ました。

また、お金の悪い話は突然沸いたように出てきますが、その予兆を知っている人は知っていた、などなど、ここに書けないお金の裏話がたくさんでて、盛り上がりました(笑)
勉強会では得られないような話題に触れられるのも、懇親会のいいところですね。都合がつかず懇親会に来られなかった方は、また今後の機会にご参加くださいね。

参加者のご感想

頂いたご感想を、一部抜粋してご紹介しています。
（個人を特定する記述の削除・要約をしている場合があります）

◆１

本日勉強会と懇親会に参加しました。本日も貴重なお話をありがとうございました。
独特の語り口調は癒やされます！
個人的に、子供向けの金融教育に携わりたいなと考えていたので、来月の勉強会もとても楽しみにしています！

◆２

FPとしてだけでなく実際の生活にも役立てられるので前回同様とても有意義に思いました
また私自身まだこれから AFPの提案書を提出する段階でどのように解決していけば良いのかわからない設問にもグループの皆さんのご意見をたくさんお聞きし名前のとおり本当に勉強になりました

皆さんそれぞれ背景が様々なのでお話も興味深く楽しく参加できました
このような勉強会を催してくださって感謝しています
ありがとうございます

また参加したいと思いますのでどうぞよろしくお願いいたします