レジュメに記載の設例に沿って、各自で顧客の「現状のライフプランシミュレーション」を行う。
現状ライフプランシミュレーションの結果をもとに、効果が高そうな改善案を3つ～5つ考える。複数考えるのは、お客様の意向に沿わずどれかが却下されても、提案とアドバイスを顧客に届けるため。
複数考えた改善案の中で、どの対策をどの順序で話していくか、というトークの流れも想定する。
（面談に備え、頭の中で整理しておくことが、相談FPとして重要です）
考えた対策をFinancial Teacher Systemに入力して、「対策後シミュレーション」を行い、将来の家計が改善しているかを確認する。
現状ライフプランシミュレーションと、対策後シミュレーションの両方ともレポートを作成する。作成したレポートを、勉強会当日に持参する。

【参考】開催当日のディスカッション中に、ソフトの画面を切りかえる操作をするのは煩雑で時間もかかってしまいます。事前にレポートを作っておけば、シミュレーションの比較も楽になり、当日にスムーズに進行できます。

２．勉強会当日のグループディスカッション(前半)

各自が作ってきた、現状ライフプランシミュレーションをグループ内で共有し、意見交換を行う。
参加者によって、資産額のグラフの形が異なることもある。その場合は、違いの原因がどこにあるかも考えてみる。
いくつかのグループから、ディスカッションした内容を発表

３．当日のグループディスカッション(後半)

各自が考えた、顧客への提案・アドバイスの内容を発表する
（各自が作ってきた、対策後シミュレーションもグループ内で共有する）
意見交換を行い、グループ内で最良と考える提案・アドバイスを考える
いくつかのグループから、ディスカッションした内容を発表

開催場所（会場参加の方）

前回と異なる場所で開催することがあるので、必ずご確認下さい。
アカデミー音羽 3階
住所：東京都文京区大塚5‐40‐15
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東京メトロ有楽町線護国寺駅から徒歩2分

開催報告

今回もライフプランの相談事例をもとに、参加前に各自でライフプランシミュレーションを行い、それを当日に持ち寄ってディスカッションする内容でした。
ライフプラン相談のスキルを高めたい人にとっては、良い学びの場となっています。

今回は、同じ相談事例であっても、参加者によってライフプランシミュレーション結果のグラフに差が出ていました。
将来に、家計破たんになるシミュレーションとなった方もいれば、老後に多少の資産の余裕がある、という結果になった方もいたのです。
前回までは大きな差は出ていませんでしたが、今回は差が出やすい事例でした。

ディスカッションする中で、教育費や生活費をどのような前提で見積もるかによって、グラフの差が出ていたことも分かりました。
なのでライフプランシミュレーションの前提が、相談において非常に大切であるということを学べた会となりました。

自分以外のシミュレーション方法やライフプラン作りに触れることができるのも、この研究会の参加メリットです。
多様な考え方に触れることができ、アドバイスで話せるネタが増えてよかった、と話す参加者もいました。

いろいろなメンバーが集まって、ライフプランシミュレーションのレベルアップの取り組みができる場所は、日本にもほとんどありません。
貴重な学びの価値を、来月以降もお届けしていきますので、楽しみにして下さいね！