身近な事例ですぐわかる！金融オプションの正体・損得・活用事例

開催日時

2020/9/13(日) 14:00開始～17:00終了予定
開始時刻は、前回と同じとは限りませんので、改めてご確認をお願いいたします。

参加申込フォームは、このページ下部にあります

会場参加・Zoom参加どちらも可

会場参加の場合、開始20分前から入室できます。
それまでは会場に入れず、お待ちいただく場所がない場合もあります。20分前到着にご協力をお願いします。
Zoom参加の場合、開始20分前からZoomのミーティングルームに入室できます。

勉強会の目的、内容

金融デリバティブの一つである「オプション」がテーマです。
オプションの基礎的な概念はもちろん、応用例である複雑な金融商品の仕組みまで学べる1日となります。

オプションという言葉を聞いたことはあっても、「何となくよく分からない」と感じている方が多いのではないでしょうか。
でも実は、オプションは日常生活の中で頻繁に触れているものなのです。

そこで冒頭では、身近な買い物を題材にしながら、オプションの性質やメリット・デメリットをわかりやすくご説明します。
オプションを、他人にも説明できるレベルで理解を深められます。

次に、多くの証券会社で取引できる日経225オプションを題材にして、日経平均株価の変動により、金融オプションがどのように利益や損失を生むのかを学びます。
「損失は限定、利益は無限」がなぜ成立するのか、そのカラクリを根拠をもって理解できます。

最後に、オプションを組み込んだ金融商品である仕組み預金や、基準価格を落とさず毎月分配金を払える投資信託の仕組みも明らかにします。
最終的には、参加された皆さんが、これら複雑な金融商品を正しく理解の上で、消費者にも説明できることを目指します。

当日進行を担当するスタッフは、自身でも10年以上のオプション投資の実践経験も持っています。
オプションの概念を業務上、お金の専門家にお伝えする機会も多くあります。
その知見も公開しながら、この1日でオプションをマスターできるよう、分かりやすくお伝えしていきます。

FP1級・CFP・証券外務員1種のオプション問題にも対応しています。
これらの試験で高得点を得ることもできますよ！

過去の参加者からも、以下のようなご好評いただいています。
・「オプションが明快に理解できた！」
・「今まで見えなかった金融商品の損得を見抜けるようになった！」

金融リテラシーをさらに高められ、投資の損得感覚も向上できますよ。
皆さんのご参加を、お待ちしています！

勉強会の内容詳細

この勉強会の参加メリット：

◎ 身近な買い物の例で、オプションのコール・プットを明快に理解できる！

家電の買い物を例にとり、コールオプションについて説明します。
不用品の売却を例にとり、プットオプションについて説明します。
オプションは「特定の商品を一定期日までに、あらかじめ定められた価格で売買する権利」と説明されますが、理解しにくいですよね。
でも、日常生活の事例と関連付けて学ぶので、縁遠かったオプションの正体を明確に理解できるようになります。

◎ オプションの専門用語も、スッキリ理解できる！

オプションの世界には、独自の専門用語があります。
原資産価格、権利行使価格、プレミアム、ボラティリティ、ヨーロピアンタイプ、などなど。
一般的なオプションの解説では、いきなり用語に踏み込むため、とっつきにくいものです。
しかし上記の通り、身近な買い物と関連付けるのでオプション用語の意味までスッキリ理解でき、オプションの理解が一気に深まります。

◎ オプション価格の変動原理と、オプションの損得判断がわかる！

金融のオプションは、価格がつけられて取引されています。
しかしオプション価格の変動要因は、株式や投資信託よりも多くて複雑です。
そこで、ほとんどの証券会社で取引でき、最も身近なオプションである日経225オプションを事例として取り上げます。
日経平均株価の動きに合わせて、オプション価格がどのような理由で値上がり／値下がりするかを、わかりやすく学びます。
オプションの損得判断が理解できるようになるので、デリバティブが組み込まれた金融投資で損得を見抜く、高度な金融リテラシー力もつきますよ！

◎ FP1級/CFP/証券外務員1種のオプション問題がスラスラ解ける！

この勉強会で得た学びで、FP1級・CFP・証券外務員1種のオプション問題といえども、容易に回答できます。
もちろん、FP3級、2級の金融オプション問題にも対応できます。
問題を見ただけでパッと答えが浮かぶ体験ができ、上位資格の得点アップにも役立ちますよ！

◎ 【応用】金融オプションの投資戦略、ファンドの事例を学べる！

オプションの買い手、売り手の両方の視点を持つことで、特殊な金融商品の仕組みが理解できます。
例えば「市場の暴落に巻き込まれない投資信託」「いつでも分配金を出せる投資信託」のカラクリが分かります。
また、「株価が上がっても下がっても利益が出る」「株価が横ばいでも利益が出る」など、オプション独自の投資戦略が存在します。
このようなオプションの応用活用事例を紹介しながら、オプションの知見をさらに深めていきます。

◎ 【応用】商品・サービスに組み込まれたオプションを見破り、損得を理解できるようになる！

オプションが組み込まれた金融商品の代表例が、仕組み預金です。
でも実は、普通預金もオプションが組み込まれた金融商品とみることもできます。
そこで、オプションが組み込まれた商品・サービスを複数取り上げ、どのようにオプションが組み込まれているのか、どのような状況で得をする／損をするのかを、ワークを通して楽しく学びます。

◎ 【応用】オプションを解説できる、希少な専門家になれる！

金融の専門家の中でも、オプションを説明できる人材はごく少数です。
しかしこの勉強会に参加すれば、オプションを解説できるその希少な人材になることができます！

FPとして「よくわからない商品には手を出さないようにしよう」と説明するだけでは物足りないですよね。
複雑な金融商品のカラクリを見破り、オプションの性質・メリット・デメリットを全て正しく伝えられるFPを目指しましょう！

以前の開催の様子

オプションの理解を深めるためのクイズやグループワークを入れながら、進行しました。
終了時には、みなさんオプションのことが明確にわかったと、スッキリした表情だったのが印象的でした。

今回の内容は、前回開催から一部内容を拡充して実施します。

参加対象者

このテーマに興味関心をお持ちの方は、どなたでもご参加いただけます。
オプションが全く分からないという方こそ、ぜひお越しください！オプションがわからない方でも理解できる進行になっています！

FP1級～3級、CFP、証券外務員の対策（オプションの出題範囲において）にもなります。これらの試験を受験される方も、どうぞお越しください。

参加費

会場参加

特別早割（募集開始から2週間）：2600円
通常 3100円～

Zoom参加

特別早割（募集開始から2週間）：3100円
通常 3600円～

開催場所など補足事項

持ち物（会場参加の場合）

マスク
会場ではマスクの着用は任意となっています。必要な方は持参ください。
事前配布資料
開催日4日前と前日にお送りする当日案内メールでご案内しています。会場では配布しないので、印刷して持参ください。

インターネット環境は用意されていません。必要な方は、各自でご用意ください。

その他

当日の進行

当日の進行は、当勉強会の運営スタッフ・サイト管理人の佐藤が担当します。
FPがお客様、FPの先生という立場で普段は業務をしています。FP6分野に関するコンピュータシステムの開発や、FP事業のサポート、FP人材の育成にも関わっています。
5万人以上が使う無料で高精度なライフプランシミュレーションソフト Financial Teacher System も開発し、フリーソフトとして提供中。

皆様からいただく参加費は、当勉強会の運営費用・このライフプランシミュレーションソフトの開発と運営費、として利用させていただいています。

参加者のご感想

頂いたご感想を、一部抜粋してご紹介しています。
（個人を特定する記述の削除・要約をしている場合があります）

◆1

本日は貴重な講義ありがとうございました
FP試験等では頻出のオプションですが、参考書だけで中身のイメージを掴むのに苦労しておりました
今回は頭の整理と、より具体的イメージの構築を図る目的で受講し、その目的が達成できたと思っております
ありがとうございました

◆2

金融オプションについて、身近にある事例でカラクリが理解出来て、分かりやすかったです。
証券外務員一種の復習にもなりました。
ありがとうございました。

◆3

お世話になっております。遅くなりましたが、先日の勉強会に参加しての感想です。

お話を聞きながら、CFPの試験を思い出していました。
なんか、ややこしいなあーと思いながら、一生懸命に問題を解いたことです。CFPを先に取得された方に相談をしたとき、「そこは試験ででたら、捨てていいんじゃない」
なんて、言われたことも思い出しました。

しかし、一般的な生活の中にも活用できることが嬉しかったです。

◆4

「たとえ」を用いた説明や図表、非常にわかりやすかったです。
オプションを反対側で用いた商品設計の顧客のリスクの伝え方についても、とても勉強になりました。